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合利宝多项违规被人行罚没数百万元

作者:银闪闪 发布时间:2023-10-04 来源:支付头条

近日,中国人民银行广东省分行发布了一则行政处罚信息,披露了广州合利宝支付科技有限公司(以下简称"合利宝")因违反支付结算管理规定而受到的处罚。此次处罚涉及合利宝的三项违法行为。

合利宝行政处罚信息公示.png

具体而言,合利宝违反了支付结算管理规定,主要表现在以下三个方面:

1,合利宝违反了清算管理规定。

2,合利宝违反了支付账户管理规定。

3,合利宝违反了商户管理规定。

对于这些违法行为,中国人民银行广东省分行做出了相应的行政处罚,包括警告、没收违法所得和罚款。具体处罚内容为警告,并处罚款245万元,同时没收违法所得410333.94元,罚没款合计达到286.03万元。

针对此次违规行为,广州合利宝支付科技有限公司的执行董事王某山负有直接责任,因此被警告,并处以50万元的罚款。

合利宝成立于2013年7月19日,总部位于广州,是合利金融旗下的子公司。2017年,合利宝被仁东控股收购,并于2019年获得支付牌照的续展。合利宝的业务范围涵盖了互联网支付、移动电话支付和银行卡收单,并在全国范围内展开业务。

根据仁东控股公布的2023年上半年度报告,合利宝的营业收入达到8.83亿元,同比增长了9.20%。其中,仁东控股的第三方支付业务营收为8.49亿元,占整个集团的96.2%。

此次半年度报告还披露了合利宝在收单业务中存在的问题。部分标准类商户交易使用了优惠类商户交易费率上送清算网络,根据相关协议,涉及的资金将退还至待处理账户,涉及的退款金额达到2400万。


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